Panelu Akceptanta

Kliknij przycisk ‘Filtry’ na ekranie ‘Transakcje’ aby zawęzić listę transakcji według jednego lub kilku kryteriów. Możesz filtrować po:

• Status transakcji
• Typ transakcji (sprzedaż lub zwrot)
• Forma płatności
• Źródło (wirtualny terminal, hostowana płatność, bezpośrednio przez API, cykliczne, pay-by-link)

Możesz użyć kryteriów wyszukiwania dowolnego tekstu, aby wyszukać jedną lub więcej transakcji, korzystając z opcji wyszukiwania na ekranie ‘Transakcje’ – na przykład wprowadzenie czterech ostatnich cyfr numeru karty spowoduje zwrócenie wszystkich transakcji z tym numerem karty:

Kliknij na transakcję na liście transakcji, aby wyświetlić dodatkowe szczegóły:

Możesz anulować transakcję, jeśli ma ona status ‘Autoryzacja’ lub ‘Ujęto do rozliczenia' i nie została jeszcze rozliczona. Aby anulować transakcję:

• Kliknij transakcję na liście Transakcje, aby wyświetlić szczegóły transakcji
• Kliknij przycisk ‘Działania’
• Kliknij ‘Unieważnij’

Potwierdź, że chcesz anulować transakcję, klikając ‘OK’:

Możesz dokonać całkowitego lub częściowego zwrotu za transakcję, jeśli ma ona status ‘Rozliczono’. Aby dokonać zwrotu:

• Kliknij rozliczoną transakcję na liście Transakcji, aby wyświetlić szczegóły transakcji
• Kliknij ‘Wydaj zwrot’:

Kliknij ‘przetwórz zwrot’ aby zwrócić pełną wartość transakcji.

Jeśli chcesz zwrócić tylko część kwoty całkowitej, kliknij pole ‘Kwota’ i wpisz kwotę, którą chcesz zwrócić klientowi.

Na tym etapie możesz również wysłać emailem potwierdzenie zwrotu do klienta:

Nowa transakcja pojawi się w tabeli ‘Transakcje’, aby pokazać zwrot ze statusem ‘Ujęto do rozliczenia’, dopóki zwrot nie zostanie pomyślnie rozliczony.

Dane transakcji można łatwo pobrać do pliku CSV, który można następnie zaimportować do narzędzia do raportowania lub arkusza kalkulacyjnego w celu przeprowadzenia dalszej analizy.

Kliknij trzy pionowe kropki w prawym górnym rogu nad tabelą transakcji, aby pobrać listę transakcji (lub podzbiór transakcji, jeśli już przefiltrowałeś listę):

Maksymalna liczba transakcji, które możesz pobrać to 1000 – jeśli nie zastosujesz filtra, pobranie będzie zawierało 1000 ostatnich transakcji.

Kliknij ‘OK.’, aby rozpocząć pobieranie.

Otwórz plik CSV (zawierający przydatne dodatkowe pola) w preferowanym narzędziu do raportowania.

Kliknij przycisk ‘Utwórz Transakcję’ w prawym górnym rogu ekranu ‘Transakcje’, aby wyświetlić nowe okno transakcji:

Wprowadź szczegóły transakcji w wymagane pola:

• Kwota: wprowadź kwotę płatności, którą chcesz przetworzyć

• Waluta: wybierz walutę z rozwijanej listy

• Działanie: wybierz akcję z rozwijanej listy:
  • Ujęto do rozliczenia: użyj tej opcji, jeśli chcesz autoryzować transakcję, a także wysłać ją do platformy rozliczeniowej w celu rozliczenia w następnej paczce
  • Autoryzacja: skorzystaj z tej opcji, jeśli chcesz tylko autoryzować transakcję i nie wysyłać jej do rozliczenia – transakcja musiałaby zostać ręcznie rozliczona przed wygaśnięciem autoryzacji (zwykle 7 do 10 dni po autoryzacji)

• Numer referencyjny zamówienia: numer zamówienia transakcji (nie jest obowiązkowy i może być generowany automatycznie)

• Szczegóły płatności: numer karty, data ważności i kod zabezpieczający

• Potwierdzenie w e-mailu: zaznacz pole, aby wysłać elektroniczny paragon na adres email klienta.

• Więcej opcji: adres rozliczeniowy klienta i adres wysyłki

Kliknij ’Zapłać Kartą’.

Wprowadzone dane są kopiowane do ekranu podsumowania po prawej stronie, aby umożliwić Ci przejrzenie szczegółów transakcji z klientem przed jej przetworzeniem.

Kliknij ‘Przetwarzaj Transakcję’, aby potwierdzić:

Zobaczysz wtedy potwierdzenie statusu transakcji, Zaakceptowana lub Odrzucona:

Transakcja może zostać odrzucona przez bramkę (na przykład zablokowana przez jedną z reguł przeciwdziałania oszustwom) lub odrzucona przez wystawcę karty.

Kliknij ‘OK’ aby powrócić do listy Transakcji, gdzie u góry zobaczysz nową transakcję

Możesz skorzystać z opcji Zweryfikuj Kartę w wirtualnym terminalu, aby potwierdzić ważność karty kredytowej lub debetowej, sprawdzając numer karty, datę ważności, kod bezpieczeństwa i informacje na temat adresu. 

Wynik żądania autoryzacji jest zwracany w czasie rzeczywistym, i może polegać albo na potwierdzeniu, że dane karty są ważne, albo na odrzuceniu autoryzacji.

Nie sprawdza się dostępnych środków ani limitu kredytowego karty, więc nie potwierdza się obecności środków na karcie, ani nie gwarantuje przyszłych płatności.

• W przeciwnym razie zobaczysz:

Jeśli masz włączoną opcję DCC na swoim koncie, możesz zaoferować klientom wybór waluty, w której będą płacić – preferowaną walutę Twojej firmy lub, jeśli jest inna, walutę włączoną domyślnie na ich karcie (zwykle krajowa i preferowana waluta klienta)

Rozpocznij płatność MOTO w sposób opisany w poprzedniej części tego poradnika.

Po wprowadzeniu numeru karty pojawi się komunikat informujący, czy karta obsługuje DCC, a jeśli tak, o dostępnej walucie. W podanym przykładzie Polski Złoty (PLN), waluta karty kupującego, została zaprezentowana jako alternatywna opcja walutowa.

Po wybraniu waluty, niebieski przycisk zmieni się na wybraną walutę – na przykład – ‘Przetwarzaj w PLN’

Przed kliknięciem ‘Przetwarzaj Transakcję’, przeczytaj na głos kupującemu oświadczenie o akceptacji DCC

Jeśli chcesz automatycznie wygenerować unikalny numer zamówienia, po prostu kliknij przycisk ‘Generuj’ po prawej stronie pola, a unikalny numer referencyjny zamówienia zostanie wypełniony:

• Kliknij przycisk ‘Utwórz Użytkownika’

Wprowadź dane nowego użytkownika – adres email będzie musiał zostać zweryfikowany przez nowego użytkownika i stanie się jego nazwą użytkownika do logowania:

Wybierz wymaganą rolę z trzech dostępnych ról:

• Kierownik – może przeglądać, przetwarzać transakcje i wykonywać zwroty, oraz konfigurować reguły przeciwdziałania oszustwom
• Przedstawiciel Handlowy – może przeglądać i przetwarzać transakcje
• Administrator – może przeglądać, tworzyć, usuwać i modyfikować wszystkie konta

Kliknij ponownie ‘Utwórz Użytkownika’

• Użytkownik otrzyma wiadomość email z linkiem do pierwszego logowania:

• Z listy użytkowników wybierz użytkownika, którego chcesz zmodyfikować, i kliknij ‘EDYTUJ’:

• Będziesz mieć możliwość edycji nazwy użytkownika i roli, ale nie będzie można zmienić adresu email, ponieważ jest to również identyfikator logowania.

Po zakończeniu wprowadzania zmian, kliknij ‘Zapisz zmiany’ aby potwierdzić

Jeżeli użytkownik nie potrzebuje już dostępu do Panelu Akceptanta, można dezaktywować jego login.

Z listy użytkowników wybierz użytkownika, kliknij ‘Działania’ i wybierz ‘Dezaktywuj’

Potwierdź, że chcesz dezaktywować użytkownika, klikając ‘OK’:

Kliknij ‘Konto”, aby wyświetlić bieżące Ustawienia Konta:

Informacje o firmie są rejestrowane w momencie zakładania konta i nie można ich edytować. Jeśli chcesz wprowadzić w tym zakresie jakiekolwiek zmiany, skontaktuj się ze swoim opiekunem klienta Elavon i/lub działem obsługi klienta.

Możesz przesłać logo swojej firmy, aby wyświetlić je na hostowanej stronie płatności

Kliknij ‘Załącz Nową Grafikę’

Wybierz i otwórz plik obrazu, którego chcesz użyć.

Twoje logo zostanie teraz wyświetlone:

Kliknij ‘Paragony’, aby zobaczyć ustawienia paragonu i wyświetlić podgląd paragonu

Możesz skonfigurować ustawienia Dostarczania Paragonów, aby wybrać, kiedy chcesz automatycznie wysyłać paragon do swoich klientów:

Możesz wprowadzić Zasady Zwrotów, które będą wyświetlane w dolnej cześci Podglądu Paragonu po lewej stronie, jak na przykładzie poniżej:

• Włącz BCC, jeśli chcesz wysyłać potwierdzenia zakupów na adres ukrytego adresata:

Włącz opcję Logo, jeśli chcesz umieścić logo swojej firmy na paragonie:

Wybierz ‘Płatności’, aby skonfigurować dzienny czas rozliczenia oraz ustawić waluty dla transakcji MOTO:

Możesz zmienić czas automatycznego rozliczania przeprowadzonych transakcji, wybierając nową wartość z rozwijanej listy:

Możesz dodać waluty, które mogą być akceptowane dla transakcji MOTO w wirtualnym terminalu, w oparciu o ustawienia Twojego konta w Elavon:

• Aby dodać walutę, wybierz walutę z rozwijanej listy i kliknij ‘Dodaj Walutę’. Powtórz dla każdej waluty, którą chcesz dodać.

Kliknij ‘Hostowana Strona Płatności’, aby wprowadzić zmiany w elementach hostowanej strony płatności:

• Pola Danych – wybierz, które pola chcesz wyświetlić na hostowanej stronie płatności:

• Logo – użyj przełącznika, by włączyć tę opcję, aby wyświetlić swoje logo na hostowanej stronie płatności. Spowoduje to wyświetlenie logo, które już przesłałeś w Ustawieniach Konta.
• Nazwa Firmy – użyj przełącznika, by włączyć tę opcję, aby wyświetlić nazwę firmy (zgodnie z ustawieniami konta) na hostowanej stronie płatności
• Kolory – kliknij symbol koloru, aby zmienić kolor nagłówka, tekstu nagłówka i pól wprowadzania danych, zgodnie z projektem Twojej strony internetowej. Możesz wybrać je z predefiniowanej listy lub wprowadzić własny kod Hex.
• Krój Pisma – użyj listy rozwijanej ‘Czcionka’, aby wybrać inną czcionkę.
• Tekst Przycisku – użyj listy rozwijanej Tekst Przycisku, aby wybrać inną wiadomość.

Pamiętaj, aby kliknąć ‘Zapisz i Opublikuj’, aby zapisać zmiany:

Wbudowane narzędzia zapobiegania oszustwom umożliwiają definiowanie list blokad i konfigurowanie reguł, które pomogą ograniczyć ryzyko oszustwa.

Należy pamiętać, że jeżeli reguła zostanie uruchomiona w przypadku transakcji dokonanej przy użyciu innego rodzaju płatności niż karta, np. bankowości internetowej, wtedy transakcja zostanie odrzucona, nawet jeśli wynik reguły jest ustawiony na ‘Wstrzymaj Do Weryfikacji’. Transakcji tego typu nie można zatrzymać do sprawdzenia.

Kliknij ‘Reguły Zapobiegania Oszustwom’, aby uzyskać do nich dostęp – zauważysz, że niektóre reguły są domyślnie aktywne. Możesz wybrać reguły, których chcesz używać i konfigurować je zgodnie z wymaganiami biznesowymi:

• Uwierzytelnianie 3-D Secure – jeżeli uważasz, że masz wymóg biznesowy, aby wyłączyć/ustawić tę regułę na nieaktywną, pamiętaj, że Twoja firma będzie ponosić odpowiedzialność w przypadku obciążenia zwrotnego (chargeback). Aby wyłączyć 3DS2, kliknij regułę, aby zmienić przełącznik na ‘Wyłącz’.

Zgodnie z przepisami Drugiej Dyrektywy w Sprawie Usług Płatniczych (PSD2) większość transakcji e-commerce w Europie będzie wkrótce wymagać Silnego Uwierzytelniania Klienta (SCA). EMV 3DSecure to standardowa w branży metoda zapewniania SCA w przypadku płatności kartą. Decydując się na dezaktywację 3DS na swoim koncie Converge, będziesz ponosić odpowiedzialność w przypadku obciążeń zwrotnych zgłaszanych przez wydawców kart i na ryzyko odrzucenia przez nich transakcji.

Organizacje kartowe (Visa i Mastercard) mogą również nakładać kary za nadmierne odrzucenia transakcji.

• Kraj rozliczenia wysokiego ryzyka – użyj tej reguły, aby ‘Odrzuć’ lub ‘Wstrzymaj Do Weryfikacji’ (umieścić na liście transakcji do przeglądu pod kątem przeciwdziałania oszustwom) wszystkie kraje dodane do Listy Blokad. Aby zdefiniować Listę Blokad, wybierz kraj z rozwijanej listy i kliknij ‘Dodaj do listy zablokowanych’. Powtórz dla każdego kraju, który chcesz zablokować:

• Aby usunąć kraj z listy zablokowanych, kliknij ikonę usuwania odpowiadającą temu krajowi i potwierdź swój wybór.
• Z rozwijanej listy 'definiowanie reguły’ zdecyduj, czy chcesz ‘Odrzuć’, czy ‘Wstrzymaj Do Weryfikacji’ transakcje, dla których kraj rozliczenia znajduje się na liście zablokowanych:
  
• Pamiętaj, aby zapisać swoje zmiany
• Niezgodność kodu pocztowego AVS – użyj tej reguły, aby ‘Odrzucić’ lub ‘Wstrzymać Do Weryfikacji’ transakcje dokonane przy użyciu kart, dla których rozliczeniowy kod pocztowy nie zgadza się z kodem pocztowym zarejestrowanym u wystawcy karty lub w przypadku, gdy nie można przeprowadzić sprawdzenia. Sprawdzane są tylko cyfry w kodzie pocztowym.  

• Niezgodność ulicy AVS– użyj tej reguły, aby ‘Odrzuć’ lub ‘Wstrzymaj Do Weryfikacji’ transakcje dokonane przy użyciu karty, dla których ulica adresu rozliczeniowego nie zgadza się z ulicą adresu rozliczeniowego zarejestrowaną u wydawcy karty lub gdy nie można przeprowadzić sprawdzenia. Sprawdzane są tylko cyfry w polu ulicy.

• Niezgodność kodu zabezpieczającego karty – użyj tej reguły, aby ‘Odrzuć’ lub ‘Wstrzymaj Do Weryfikacji’ transakcje, w których kod CVV karty podany przez klienta nie zgadza się z kodem CVV przechowywanym przez wystawcę karty lub gdy sprawdzenie nie może zostać przeprowadzone.

• Adres IP wysokiego ryzyka - użyj tej reguły, aby ‘Odrzuć’ lub ‘Wstrzymaj Do Weryfikacji’ wszystkie transakcje pochodzące z adresów IP znajdujących się na liście blokad. Zbuduj listę blokad i zdefiniuj regułę jak powyżej

• Kraj wydawcy wysokiego ryzyka - użyj tej reguły, aby ‘Odrzuć’ lub ‘Wstrzymaj Do Weryfikacji’ wszystkie transakcje, w przypadku których kraj wystawienia karty płatniczej został dodany do listy blokad. Zbuduj listę blokad i zdefiniuj regułę jak powyżej

• Numery kart wysokiego ryzyka - użyj tej reguły, aby ‘Odrzuć’ lub ‘Wstrzymaj Do Weryfikacji’ wszystkie transakcje z numerem karty umieszczonym na liście blokad. Zbuduj listę blokad i zdefiniuj regułę jak powyżej

• Maksymalna kwota transakcji - użyj tej reguły, aby ‘Odrzuć’ lub ‘Wstrzymaj Do Weryfikacji’ wszystkie transakcje, które przekraczają maksymalną wartość transakcji – zdefiniuj regułę i wprowadź maksymalną kwotę:

• Sprawdzanie częstotliwości użycia karty – użyj tej reguły, aby ‘Odrzuć’ lub ‘Wstrzymaj Do Weryfikacji’ wszystkie transakcje, w których ta sama karta została użyta (z tym kontem akceptanta) więcej niż określoną liczbę razy w ciągu określonej liczby godzin – zdefiniuj regułę i wprowadź wymagane wartości: maksymalną liczbę transakcji i przedział czasowy.

• Wybierz opcję ‘Klienci’ z głównego menu

Kliknij ‘Utwórz klienta’

• Wprowadź dane klienta I kliknij ‘Utwórz Klienta’:

•  Wybierz profil klienta, kliknij ‘Działania’ I wybierz ‘Dodaj Kartę’

• Możesz wybrać zapisanie tylko danych karty, lub danych karty razem z adresem rozliczeniowym:

• Kliknij ‘Dodaj do profilu’

Aby usunąć rejestr klienta wraz z wszelkimi przechowywanymi kartami, wybierz profil klienta, kliknij ‘Działania’ i wybierz ‘Usuń Klienta’

Aby potwierdzić chęć usunięcia klienta, kliknij ‘Tak’

• Wybierz profil klienta i wybierz ‘Utwórz Transakcję’ z rozwijanej listy ‘Działania’:

• Wprowadź szczegóły transakcji i wybierz zapisaną kartę, której chcesz użyć:

• Kliknij ‘Przetwarzaj Transakcję’

• Kliknij ‘Utwórz Plan’

Wprowadź szczegóły planu:

• Nazwa planu
• Kwota subskrypcji i waluta
• Opcjonalna stawka wstępna – pozwoli Ci określić inną kwotę początkowej opłaty za subskrypcję, np. jeżeli chcesz zaoferować początkową stawkę ze zniżką
• Częstotliwość rozliczeń – dzienne, tygodniowe, miesięczne, lub roczne
• Data zakończenia planu – możesz skonfigurować koniec planu po określonej liczbie okresów rozliczeniowych, po anulowaniu, lub w dniu określonym w ramach indywidualnego abonamentu  

Kliknij ‘Utwórz Plan’, a zobaczysz swój plan oznaczony jako Aktywny na liście planów:

• Możesz teraz dodawać subskrypcje do swojego planu

Kliknij ‘Utwórz Subskrypcję’ i uzupełnij szczegóły, przypisując odpowiedni plan, datę rozpoczęcia oraz klienta, którego dotyczy:

Kliknij ‘Utwórz Subskrypcję’

Nowa subskrypcja zostanie wyświetlona na liście Subskrypcji, pokazując:

• Data następnej zapłaty
• Nazwa klienta
• Email
• Plan
• Status
• Alarm
• Kwota następnej płatność

U góry ekranu zobaczysz podsumowanie pokazujące, czy subskrypcja jest aktywna, w ostatnim okresie rozliczeniowym i czy karta niedługo wygasa lub już wygasła.

Możliwe jest również utworzenie nowej subskrypcji bezpośrednio z ekranu profilu klienta.

Wybierz opcję Cykliczne z menu po lewej stronie i znajdź subskrypcję, którą chcesz anulować:

Wybierz ‘Anuluj Subskrypcję’ z menu ‘Działania’

• Kliknij 'Tak’, aby potwierdzić:

• Wybierz opcję ‘Cykliczne’ z głównego menu

Kliknij ‘Plany’ i wybierz plan, który chcesz usunąć:

 Kliknij ‘Działania’ i ’Usuń Plan’:

Kliknij ‘Tak’, aby potwierdzić. Pamiętaj, że planów z aktywnymi subskrypcjami nie można usunąć:

• Wybierz opcję ’Cykliczne’ z głównego menu
• Kliknij ’Plany’ i wybierz plan, który chcesz zablokować.
• Kliknij ‘Działania’ i ‘Zablokuj Plan’:

• Kliknij ‘OK’, aby potwierdzić. Zablokowanie planu (w przeciwieństwie do jego usunięcia) umożliwi kontynuację aktywnych subskrypcji, a plan będzie można odblokować dla nowych subskrypcji w dowolnym momencie:

Wybierz opcję ‘Klienci’ z głównego menu, a następnie wybierz profil klienta, aby wyświetlić szczegóły klienta, razem z:

• Kartami przechowywanymi na profilu klienta
• Aktywnymi i anulowanymi subskrypcjami
• Historią transakcji klienta